Peter Lynch là ai? Đây là một nhà đầu tư chứng khoán cực kỳ thành công người Mỹ với phong cách đầu tư đầy nổi bật và hiệu quả. Với phương pháp đầu tư của mình, Peter Lynch đã đặt được những thành công đáng kinh ngạc trong thị trường chứng khoán và mọi trader cũng đều có thể áp dụng phương pháp đầu tư này để thu lợi nhuận. Vì vậy trader hãy cùng chúng tôi tìm hiểu rõ hơn về Peter Lynch – người được mệnh danh là “Tắc kè hoa của phố Wall” này xem thử có gì nổi bật nhé.
Peter Lynch là ai?
Peter Lynch là một doanh nhân và một nhà đầu tư chứng khoán người Mỹ sinh năm 1944. Trong số các nhà đầu tư thì đâu được xem là người nổi tiếng và thành công nhất mọi thời đại.
Trước đây Peter Lynch chính là nhà quản lý huyền thoại của Quỹ Magellan thuộc công ty môi giới đầu tư Fidelity. Vào năm 1977, ông đã tiếp quản quỹ khi mới 33 tuổi và điều hành nó trong vòng 13 năm.
Tìm hiểu về Peter Lynch
Nhờ vào lợi nhuận mà ông đạt được dựa vào việc quản lý quỹ mà Peter Lynch đã trở nên vô cùng nổi tiếng vào những năm 1977 đến 1990. Phong cách đầu tư của Peter Lynch trong những năm này đạt được mức tăng trưởng dài hạn được cho là cao nhất trong tất cả các quy tương hỗ từ trước đến nay với báo cáo ở mức trung bình tăng hơn 20% vào mỗi năm.
Không những thế, ông cũng hoạt động sôi nổi trong lĩnh vực từ thiện. Phần lớn tài sản của Peter Lynch đều được sử dụng vào việc xây dựng và giúp đỡ các quỹ cộng đồng.
Chi tiết về cuộc đời của Peter Lynch
Hiểu rõ hơn về Peter Lynch là ai và cuộc đời của ông có những thành công gì nổi bật. Trader hãy theo dõi sau đây nhé.
Bối cảnh gia đình
Vào năm 1944, Peter Lynch được sinh ra tại Newton, Massachusetts. Khi ông được 10 tuổi, cha ông là Thomas Lynch đã mắc bệnh ung thư và qua đời.
Để có thể hỗ trợ gia đình bởi vì mẹ ông chỉ là một người phụ nữ nội trợ cho nên ông đã tham gia vào lực lượng giao dịch và làm caddie tại các sân Golf.
Thời niên thiếu
Vào năm 1955, khi ấy Peter Lynch mới chỉ 11 tuổi nhưng đã bắt đầu làm việc phục vụ tại sân Golf. Tại đây, ông đã được tiếp xúc với rất nhiều người ở tầng lớp thượng lưu và nghe họ bàn tán thường xuyên về cổ phiếu.
Tuy nhiên những cổ phiếu mà ông nghe được tại thời điểm đó lại vô cùng lạ lẫm và ông chưa nghĩ về nó lúc bấy giờ.
Sau đó, Peter Lynch đã bắt đầu tìm hiểu về cổ phiếu trên các tờ báo và có sự phấn khích khi theo dõi về sự tăng trưởng của những dòng cổ phiếu tăng giá ở trong tương lai mà ông đang quan tâm. Giai đoạn này được xem là quá trình để Peter Lynch xây dựng cái nôi cho riêng mình về việc tìm hiểu cổ phiếu.
Thời niên thiếu của Peter Lynch
Con đường học vấn
Peter Lynch học đại học tại trường Đại học Boston ở Massachusetts. Vào năm 1965, ông đã tốt nghiệp với bằng tài chính.
Vào năm 1966, Peter Lynch được thuê làm thực tập sinh tại Fidelity Investment và trở thành nhà phân tích về ngành giấy, xuất bản và hóa chất.
Vào những năm đầu là việc tại sân Golf đã giúp ông được phục vụ nhiều nhà đầu tư chuyên nghiệp và được tiếp thu, học hỏi về các chiến lược đầu tư của họ.
Một trong số các khoản đầu tư đầu tiên thành công của Peter Lynch chính là đầu tư vào một công ty vận tải hàng không Flying Tiger. Công ty này đã giúp ông trang trải các khoản tiền học phí trong quá trình ông học cao học.
Ngay từ khi còn nhỏ, Peter Lynch đã có được tư duy của một nhà đầu tư. Thay vì sử dụng số tiền mình kiếm được vào các công việc lặt vặt khi đang là sinh viên thì ông đã đầu tư vào cổ phiếu với số tiền 800 USD. Mục tiêu của ông chính là Flying Tiger Airlines với giá một cổ phiếu là 8 USD. Giá cổ phiếu này sau đó đã nhanh chóng gia tăng lên đến 80 USD.
Trong những năm đang là sinh viên đại học, khi học các môn học về nhân văn chẳng hạn như lịch sử thì chính điều này đã giúp ông có thể hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động đầu tư. Đối với Peter Lynch, việc đầu tư vào thị trường chứng khoán không phải là khoa học mà đó là một nghệ thuật.
Đặc biệt, Peter Lynch đã nhận ra rằng mọi lý thuyết mà ông đã học được tại Trường Wharton đều có sự mâu thuẫn với những điều mà ông nhận thấy các đồng nghiệp áp dụng vào thực tế khi làm việc tại Fidelity. Tuy nhiên, thay vì đi theo các lý thuyết được dạy thì ông đã lựa chọn hướng đi thực tế.
Vào năm 1968, Peter Lynch quyết định theo học tại Đại học Pennsylvania và sau đó lấy được bằng tốt nghiệp Thạc sĩ Quản trị Kinh doanh.
Hôn nhân
Peter Lynch đã kết hôn cùng Carolyn Ann Hof – đồng sáng lập Lynch Foundation và có với nhau 3 người chơi là Mary, Beth và Annie. Vào tháng 10/2015, bà qua đời do biến chứng của bệnh bạch cầu khi 69 tuổi.
Quá trình Peter Lynch xây dựng sự nghiệp
Cuộc đời của Peter Lynch trải qua khá nhiều điều khó khăn, để có được sự thành công như lúc bấy giờ có lẽ là nhờ vào sự linh hoạt và nhạy bén trong phong cách đầu tư của mình.
Các chức vụ nắm giữ
Vào năm 1969, Peter Lynch đã được Fidelity Investment thuê với tư cách là nhà phân tích đầu tư vĩnh viễn và phụ trách các ngành kim loại, dệt may, hóa chất và khai thác mỏ.
Vào năm 1974, Peter Lynch đã trở thành một giám đốc nghiên cứu chính thức của Fidelity Investment.
Vào năm 1977, ông được Fidelity bổ nhiệm nắm giữ chức vụ quản lý quỹ cho quỹ Magellan và ông đã biết cụm từ đầu tư “Mua những gì bạn biết” trở nên ngày càng phổ biến hơn.
Peter Lynch đã dành ra rất nhiều thời gian để thảo luận và nói chuyện cùng với ban quản lý của những công ty niêm yết. Chính điều này nhằm mục đích để xác định về triển vọng của các công ty trong tương lai. Đồng thời, tìm kiếm sự phụ hợp của những công ty này và đưa vào quỹ mà Peter Lynch đang quản lý.
Thành tựu
Khi phụ trách quản lý quỹ Magellan, Peter Lynch đã đầu tư vào 40 cổ phiếu. Khi đó, Ned Johnson – giám đốc điều hành cũng là chủ sở hữu của quỹ Fidelity đã giảm con số này xuống còn 25. Tuy nhiên, lời khuyên này đã được Peter Lynch phớt lờ và cuối cùng đã có được khoảng 1.400 khoản đầu tư khác nhau vào quỹ.
Trong khoảng thời gian quản lý quỹ Magellan, Peter Lynch đã giúp quỹ này gia tăng quy mô tài sản từ 18 triệu USD vào năm 1977 tăng lên đến khoảng 14 tỷ USD vào năm 1990.
Những thành tựu mà Peter Lynch đã gặt hái được
Vào mỗi năm, quỹ này đã mang về khoảng lợi nhuận trung bình 29% và trong tất cả các năm trừ hai năm đều vượt trội hơn so với S&P 500. Nhiều nhà đầu tư nói về Peter Lynch như là một minh chứng về việc quản lý tích cực sẽ đạt được kết quả vượt trội rất nhiều so với tiêu chuẩn. Peter Lynch từ đó đã trở thành một người giàu có bởi vì theo ước tính mỗi năm ông thu về được hơn 10 triệu USD.
Không những thế, Peter Lynch cũng vô cùng nổi tiếng cùng khẩu hiệu đầu tư “Mua những gì bạn biết”. Nó khẳng định rằng các trader nên đầu tư vào những công ty mà mình hiểu rõ và quen thuộc để đưa ra các kỳ hợp hợp lý về triển vọng và tiềm năng tăng trưởng của công ty đó.
Ngoài ra, Peter Lynch cũng nổi tiếng trong việc giới thiệu về “PEG”. PEG được biết là một tỷ lệ để xác định xem cổ phiếu có rẻ không. Đồng thời, nó cũng xem xét về mức độ tăng trưởng của các cổ phiếu. “PEG” đã được xác định thông qua cách thức đó là chia tỷ lệ P/E của công ty cho tốc độ tăng trưởng ở trong lịch sử. Theo như Peter Lynch, công ty càng phát triển nhanh chóng thì tỷ lệ P/E mà trader sẵn sàng trả cho cổ phiếu của công ty đó cũng sẽ ngày càng cao.
Từ thiện
Vào năm 1990, Peter Lynch đã từ chức quản lý quỹ và tập trung phần lớn thời gian vào gia đình vì ông cho rằng mình đã dành quá nhiều thời gian vào công việc mà không có thời gian rảnh rỗi.
Peter Lynch đã tính cực hoạt động giống như là một nhà từ thiện kể từ khi ông nghỉ hưu. Ông và vợ mình là bà Carolyn Lynch vào năm 1988 đã thành lập Lynch Foundation để hỗ trợ giáo dục, bảo tồn văn hóa lịch sử cũng như là thể chất sức khỏe. Lynch Foundation đều tuân theo nguyên tắc giống với chiến lược đầu tư của Peter Lynch chính là đầu tư vào những gì mà họ nhận thấy được sự hấp dẫn để thu về các phần thưởng lớn.
Vào năm 1999, vợ chồng nhà Peter Lynch đã tặng cho trường cũ của ông là Đại học Boston 10 triệu USD. Tại thời điểm đó, kể từ khi tổ chức được thành lập thì đó chính là món quà lớn nhất. Đối lại, họ đã được Đại học Boston vinh danh bằng cách đổi tên Trường Giáo dục của họ thành tên Trường Giáo dục Lynch.
Vào năm 2010, Peter Lynch và vợ đã dành tặng 20 triệu USD cho Đại học Boston với mục đích thành lập Học viện Lãnh đạo Lynch. Điều này nằm đẩy mạnh sứ mệnh hỗ trợ về giáo dục tại Massachusetts.
Đến năm 2021, từ bộ sưu tập của mình và người vợ đã mất, Peter Lynch dành tặng cho các tác phẩm nghệ thuật với số tiền hơn 20 triệu USD cho Bảo tàng Nghệ Thuật McMullen thuộc Đại học Boston bao gồm những bức tranh của Pablo Picasso và một khoản tài trợ có giá trị lên đến 5 triệu USD.
Ấn phẩm
Khi nhắc đến Peter Lynch là ai, chắc hẳn điều đầu tiên ai cũng nhớ đến về ông trên cương vị là một nhà đầu tư lỗi lạc. Tuy nhiên bên cạnh đó thì ông còn là một cây bút đầy tiềm năng. Trong suốt khoảng thời gian nghỉ hưu, Peter Lynch đã cho xuất bản 3 cuốn sách về đầu tư cùng John Rothchild. Những cuốn sách đó chính là:
Trên đỉnh phố Wall, xuất bản năm 1983
Cuốn sách đầu tiên được Peter Lynch chắp bút chính là cuốn sách “Trên đỉnh phố Wall”. Đây là một cuốn sách mà bất kỳ một nhà đầu tư nghiêm túc nào cũng cần phải đọc.
Trong cuốn sách này, Peter Lynch đã nhấn mạnh thực tế rằng các trader nhỏ lẻ đều có thể thu về lợi nhuận ở trong lĩnh vực đầu tư không khác gì một chuyên gia nếu như thực hiện một nghiên cứu nhỏ. Họ đều có ưu thế hơn bởi vì khả năng phát hiện ra khoản đầu tư sinh lời của họ trước khi nó được chú ý đến bởi các tổ chức ở phố Wall.
Ấn phẩm “Trên đỉnh phố Wall”
Cuốn sách này vô cùng nổi tiếng và trở thành một trong số các cuốn sách kinh điển nói về đầu tư. Trong đó bao gồm tất cả những khía cạnh mà mọi nhà đầu tư cá nhân nào nhất định cũng cần phải biết đến. Peter Lynch đã giới thiệu về “máy đóng bao 10” và đã đề cập đến những khoản đầu tư vào đóng bao 10, 20, 30 của bản thân mình.
Đây chính là cả cổ phiếu giúp ông thu về lợi nhuận gấp 10, 20, 30 lần so với số tiền đầu tư ban đầu. Không những thế, ông cũng đã dành một chương trong cuốn sách để nói về các cổ phiếu nên né tránh. Mô tả một cách ngắn gọn thì đây chính là các cổ phiếu nóng dưới cái nhìn của phố Wall và là cổ phiếu rất ít khi đáp ứng được những kỳ vọng của nhà đầu tư.
Đặc biệt hơn hết, cuốn sách “Trên đỉnh phố Wall” còn chỉ ra 13 đặc điểm khác nhau mà mọi trader cần phải chú ý đến khi đầu tư. Trong đó có một vài đặc điểm về công ty con, mua nội bộ, những công ty có công nghệ tiên tiến, nhu cầu tương đối rất ít sự co giãn đối với những sản phẩm hiện có của công ty và đồng thời những công ty ít được các tổ chức lớn chú ý đến hoặc thậm chí là bị bỏ qua.
Đánh bại phố Wall, xuất bản năm 1993
Một cuốn sách khá nổi bật nữa của Peter Lynch đó chính là “Đánh bại phố Wall” ra đời vào năm 1993. Cuốn sách này trình bày về các kinh nghiệm làm việc của Peter Lynch tại Fidelity và nói chi tiết về những cách thức cũng như lý do được ông lựa chọn đầu tư vào những cổ phiếu mà ông đã đầu tư trong suốt khoảng thời gian làm quản lý quỹ. Đặc biệt hơn hết cuốn sách còn đề cập chính xác về cách thức ông xoay sở như thế nào để có thể đánh bại được S&P 500 và những nhà quản lý tương hỗ khác.
Ấn phẩm “Đánh bại phố Wall”
Không những thế, “Đánh bại phố Wall” còn tóm tắt đến những quy tắc vàng và nhiều nguyên tắc đầu tư khác. Một vài nguyên tắc trong đó đã nên rõ ràng độc quyền sẽ tốt hơn như thế nào so với cạnh tranh, các cửa hàng hoặc cũng có thể là các công ty mà trader thường thích đôi khi sẽ là các cửa hàng có cổ phiếu mà trader nên đầu tư, hay khi một công ty được chính phủ tư nhân hóa thì trader sẽ thu lợi nhuận như thế nào.
Học cách kiếm tiền, xuất bản năm 1995
Cuốn sách thứ ba được xuất bản của Peter Lynch chính là “Học cách kiếm tiền” mô tả về những hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu tham gia vào thị trường tài chính và giúp họ hiểu cách thức các công ty và thị trường hoạt động như thế nào.
Cuốn sách này gồm có một lượng lớn những chủ đề về thế giới tài chính, bắt đầu sẽ là lịch sử của chủ nghĩa tư bản cho đến các điều cơ bản về cách hiểu dễ dàng các ấn phẩm tài chính.
Sau khi suy ngẫm về cuốn sách này, một nhà đầu tư cá nhân sẽ tích lũy được một lượng kiến thức nhất định để phân biệt được các công ty có sự tăng trưởng tiềm năng so với những công ty có tăng trưởng giảm dần hoặc trì trệ.
Tuy nhiên, trong tất cả 3 ấn phẩm được Peter Lynch cho ra mắt thì hai ấn phẩm trên được bán chạy nhất và nổi tiếng nhất.
Chia sẻ về các triết lý đầu tư nổi bật của Peter Lynch
Con đường dẫn đến thành công của Peter Lynch được ví như là “Đứng trên vai của người khổng lồ”. Vậy điều này có nghĩa là gì?
Chúng ta chỉ có thể đạt được thành tựu khi chúng ta tự xây dựng chúng dựa vào những kiến thức mình và những khiếm phá có được của những người đã đi trước. Hiển nhiên là vậy, các kinh nghiệm của người đi trước đã được Peter Lynch vận dụng một các triệt để và hoàn hảo. Từ đó, nó cũng đã giúp ông xây dựng riêng cho mình một phong cách đầu tư đặc sắc và riêng biệt.
Nguyên tắc đầu tư
Như đã chia sẻ ở trên, chỉ với 13 năm lãnh đạo quy Magellan, Peter Lynch đã có thể thu về lợi nhuận trung bình hàng năm 29,2% và vượt trội hơn hẳn so với chỉ số S&P 500.
Ở một vài thời điểm, quỹ này đã đầu tư vào 1.400 cổ phiếu. Con số này đã gấp 5 lần lượng cổ phiếu trung bình mà một quỹ tương hỗ điển hình nắm giữ.
Peter Lynch đã cho rằng nên đầu tư vào những công ty có căn cứ và sự kỳ vọng về các triển vọng tăng trưởng của công ty và đồng thời mua được cổ phiếu ở một mức giá cả hợp lý. Sự hiểu biết về môi trường cạnh tranh và công ty đó chính là “lợi thế” duy nhất mà các trader sẽ có được so với những trader khác đang trong quá trình tìm kiếm những cổ phiếu có giá trị hợp lý.
Những triết lý đầu tư không thể bỏ qua của Peter Lynch
- Nguyên tắc đầu tư “Mua vào những gì bạn biết” của Peter Lynch vô cùng nổi tiếng và được xem là một bài học cần thiết cho mọi nhà đầu tư. Những gì ông ấy áp dụng đều sẽ là cách tiếp cận đầu tư dựa theo “câu chuyện”.
Peter Lynch tin rằng khi càng biết nhiều thông tin về công ty như hoạt động kinh doanh, đối thủ cạnh tranh, sản phẩm,… thì sẽ có nhiều cơ hội trong việc tìm thấy “câu chuyện” hay và rất có thể sẽ thành hiện thực.
Không những thế, Peter Lynch cũng đã xem các công ty nhỏ, mới nổi là các khoản đầu tư tốt bởi vì triển vọng tăng trưởng của những công ty này sẽ cao hơn rất nhiều so với những công ty trưởng thành.
Tuy nhiên bên cạnh đó Peter Lynch vẫn nhấn mạnh một điều này việc quan tâm đến một công ty tốt là chưa đủ. Thay vào đó trader nên tiến hành xem xét việc định giá và phải nghiên cứu về những nguyên tắc cơ bản nữa.
- Peter Lynch tinh vào việc đầu tư dựa vào cơ sở hài hạn và bỏ qua các biến động ngắn hạn. Điều quan trọng đối với ông chính là phải đầu tư một cách đầy đủ và không nắm giữ tiền mặt. Là một giám đốc điều hành tại Fidelity, Peter Lynch đã tập trung đầu tư vào những cổ phiếu cho ông sự hứa hiện và cơ hội thu lời ở trên mức trung bình.
- Có 3 phẩm chất thiết nhất đã được xem xét bởi Peter Lynch đó là: Giá cả, lợi nhuận và mô hình kinh doanh tốt. Theo ông, những công ty hấp dẫn sẽ là những công ty đã được chứng minh là có lợi nhuận cao, triển vọng tăng trưởng tốt, tỷ lệ P/E dưới mức trung bình ngành và đồng thời nằm dưới mức trung bình của công ty trước đây. Không những thế, công ty tốt nhất trong khoảng thời 20 năm đến 30 năm nên có mức cổ tức tăng trưởng đều đặn. Tỷ lệ tiền mặt ròng trên giá cổ phiếu cao và công ty phải có khoản nợ nằm ở mức thấp.
Phong cách đầu tư
Khi nhắc đến Peter Lynch, chắc hẳn ai cũng biết rằng ông là một nhà đầu tư tài chính đầy mạnh mẽ. Ông có phong cách đầu tư khá đa dạng và được ví von là “tắc kè hoa” của giới đầu tư.
Ở mọi thời điểm và mọi phong cách đầu tư Peter Lynch đều có thể thích nghi được. Ông cũng là người rất là tham công tiếc việc. Peter Lynch hoàn toàn có thể trao đổi, nói chuyện hàng giờ đồng hồ với các giám đốc đầu tư, nhà điều hành, các chuyên gia cũng như các nhà phân tích đầu ngành. Peter Lynch sau khi nghỉ hưu đã dành một thời gian vào việc đào tạo các nhà đầu tư trẻ.
- Peter Lynch đã đưa ra lời khuyên rằng các trader không nên đa dạng hóa danh mục đầu tư của mình nếu như nó làm giảm tính hiệu quả trong việc nghiên cứu và phân tích các cổ phiếu hiện có. Mặc dù Peter Lynch sở hữu lên đến 1.4000 cổ phiếu khác nhau, tuy nhiên trong danh mục đầu tư của ông thì đây chỉ chiếm một phần nhỏ mà thôi. Đồng thời, ông cũng đã đề cập rằng khi nhận thấy cổ phiếu của công ty đang diễn ra như mong được hoặc không như mong đợi thì cũng hãy bán ra.
- Tổng quan hơn đó là những công ty Spin-off, công ty tăng trưởng nhanh chóng ở trong một ngành không tăng trưởng, những công ty hạn chế về phạm vi phân tích, những công ty sản xuất hàng hóa có nhu cầu không được co giãn hay trong công ty có cổ phần tổ chức thấp, có hoạt động mua bán nội bộ đều sẽ có tiềm năng vô cùng hấp dẫn.
Peter Lynch và những câu nói nổi tiếng
Những câu nói nổi tiếng đáng suy ngẫm của Peter Lynch
- “Hãy theo dõi công việc kinh doanh mà bất cứ kẻ ngốc nào cũng có khả năng điều hành – bởi vì sớm muộn gì thì bất cứ kẻ ngốc nào cũng đều sẽ điều hành nó”.
- “Đầu tư mà không tiến hành nghiên cứu thì cũng sẽ giống như chơi bài xì phé mà không nhìn vào quân bài”.
- “Nếu như bạn dành hơn 13 phút vào việc phân tích dự báo kinh tế và thị trường thì bạn đã lãng phí đi khoảng thời gian 10 phút”.
- “Bất kỳ ai cũng đều có trí tuệ để theo dõi thị trường chứng khoán. Nếu như bạn học qua môn toán lớp 5 thì bạn cũng sẽ có thể làm được”.
- “Người lật được nhiều đá nhất trong trò chơi sẽ thắng. Và đó sẽ luôn là triết lý của tôi”.
- “Bất kỳ khi nào bạn đầu tư vào một công ty nào đó, đều bạn mong muốn chính là chờ đợi giá trị vốn hóa thị trường của công ty đó gia tăng lên. Điều này sẽ không có khả năng xảy khi trừ khi người mua trả giá cao hơn cho cổ phiếu và giúp cho khoản đầu tư của bạn nâng cao giá trị hơn”.
- “Khi bạn bán trong tuyệt vọng, bạn sẽ luôn bán rẻ”.
Như vậy, Peter Lynch là ai đã được chia sẻ chi tiết qua bài viết trên của chúng tôi. Theo đó, trader sẽ thấy rằng Peter Lynch là một nhà đầu tư huyền thoại với những nguyên tắc đầu tư vẫn còn giá trị to lớn cho đến ngày nay. Các triết lý giao dịch của ông đều tập trung phần lớn vào ý thức chung và sự đầu tư hợp lý. Vì vậy, hy vọng rằng qua bài viết này, trader sẽ hiểu rõ hơn về Peter Lynch và rút ra cho mình những triết lý đầu tư riêng, sâu sắc từ ông nhé.
Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.
