Goldman Sachs là gì? Bên cạnh những tên tuổi lớn trong ngành như City Bank, Bank of America và JP Morgan, Goldman Sachs cũng là một trong những người đang nắm giữ cán cân của ngành ngân hàng tại Hoa Kỳ. Goldman Sachs còn được các nhà giao dịch trong giới gọi bằng một cái tên vô cùng ấn tượng: “Nhà giao dịch số 1 tại Phố Wall”. Vậy Goldman Sachs là gì? Chúng ta hãy cùng tìm hiểu những thông tin thú vị về Goldman Sachs thông qua bài viết dưới đây của Sanforex.co nhé!
Goldman Sachs là gì? Tổng quan về Goldman Sachs
Goldman Sachs là một trong những “ông lớn” trong ngành ngân hàng tại đất nước Hoa Kỳ. Không những thế, Goldman Sachs còn là một trong những ngân hàng đầu tư lớn nhất thế giới, đồng thời là nhà môi giới chính trên thị trường trái phiếu Mỹ với giá trị vốn hóa thị trường lên đến 130 tỷ USD. Trải qua lịch sử hơn 150 năm ra đời và phát triển, từ một cửa hàng quần áo nhỏ trong hẻm, Goldman Sachs đã vươn mình trở thành một đế chế tài chính hùng mạnh như ngày hôm nay.
Ai là người sáng lập ra Goldman Sachs?
Cha đẻ của Goldman Sachs chính là một nhà giao dịch người Đức – ông Mark Goldman. Ông sinh vào năm 1821 tại một gia đình nông dân có gốc Do Thái. Vào thời điểm đó, người Do Thái có địa vị xã hội cực kỳ thấp kém tại Đức. Và gia đình ông Mark Goldman cũng không ngoại lệ. Có thể nói, ông và gia đình thuộc tầng lớp thấp tại xã hội lúc bấy giờ. Để nuôi sống bản thân cũng như giúp đỡ gia đình có cuộc sống tốt hơn, ông đã lăn lộn ra đời từ rất sớm, thậm chí còn làm nghề bán hàng dạo. Mặc dù cuộc sống khó khăn là thế, với truyền thống ham học và thông minh của người Do Thái, ông vẫn được gia đình dạy dỗ tử tế với khát vọng không ngừng vươn lên để đổi đời.
Vào năm 1848, hòa vào làn sóng di cư sang Mỹ, ông đã chính thức đổi tên thành Marcus Goldman. Tại đây, ông đã học được nghề may và lập gia đình nhỏ cho mình. Với đam mê kinh doanh trong người, ông đã cùng vợ mở một cửa hàng quần áo nhỏ. Việc kinh doanh trở nên thuận lợi và phát triển nhanh chóng khi cửa hàng của ông trở thành nhà cung cấp của nhiều cửa hiệu thời trang bán lẻ.
Những viên gạch đầu tiên mà Marcus Goldman đã đặt
Năm 1869, suy thoái kinh tế khiến hoạt động kinh doanh của gia đình ông chậm lại. Vợ ông đã đưa ra đề nghị chuyển đến một thành phố lớn hơn để sinh sống, đó là New York. Tại đây, họ đã mở công ty và đặt tên là M.Goldman & Company. Công ty này chuyên thu mua trái phiếu ngắn hạn từ các cửa hàng trang sức với lãi suất thấp hơn so với lãi suất hiện hành của các ngân hàng thương mại. Sau đó, công ty bán trái phiếu lại cho ngân hàng thương mại hoặc tổ chức tài chính với giá cao để hưởng chênh lệch giá. Marcus thậm chí còn sẵn sàng mua những mức nợ với giá chỉ 5 đô la miễn là nó có khả năng sinh lãi.
Tuy nhiên, Marcus đã để mắt tới thị trường chứng khoán, và vào năm 1873, khi làn sóng đầu tư chuyển từ đường sắt sang đá quý, một cơ hội đã đến với ông. Đây là lĩnh vực chuyên môn của ông, vì thế ông đã không ngần ngại mà nắm bắt ngay cơ hội đó. Đến năm 1882, công ty của ông đã mở rộng vốn cho vay lên tới 30 triệu đô la một năm, đưa ông trở thành triệu phú và bước chân vào tầng lớp thượng lưu của xã hội.
Chân dung cha đẻ của Goldman Sachs – Marcus Goldman
Sự chuyển mình vươn lên thành Goldman Sachs
Năm 1885, Marcus Goldman đã mời con rể Samuel Sachs, chồng của con gái út ông, tham gia hợp tác với mình. Ông mời người con rể của mình vì Samuel Sachs và người bạn cũ Philip Lehman là những người đầu tiên phát hành cổ phiếu phù hợp với tầm nhìn của Marcus Goldman lúc bấy giờ như một cách huy động vốn cho công ty mới. Nhận được sự đồng ý của con rể, công ty của ông đã đổi tên từ M. Goldman & Company thành M. Goldman & Sachs, và cuối cùng thành Goldman Sachs vào năm 1904.
Những thành tựu mà Marcus Goldman và con rể đã đạt được
Marcus Goldman và con rể ông đã cùng nhau cung cấp dịch vụ chứng khoán cho các công ty lớn như Sears và Roebuck & Co. Trong giai đoạn này, Goldman Sachs cũng đa dạng hóa sang các thị trường cổ phiếu, thị trường trái phiếu và thị trường chuyển đổi lớn khác, những thị trường này cho đến nay vẫn chiếm phần lớn doanh thu của Goldman Sachs.
Một trong những thương vụ thành công đầu tiên của Goldman Sachs đó chính là FW WOOLWORTH
Hành trình phát triển của Goldman Sachs từ lúc ra đời cho đến nay
Hiện nay, Goldman Sachs đã trở thành một đế chế tài chính hùng mạnh và có chỗ đứng rất vững trên thị trường tài chính. Vậy quá trình phát triển của Goldman Sachs là gì? Các bạn cùng theo dõi phần tiếp theo của bài viết nhé!
Goldman Sachs không hoạt động như một ngân hàng thương mại thuần túy
Các hoạt động chính của Goldman Sachs đó là đầu tư và kinh doanh chứng khoán. Goldman Sachs gia nhập thị trường chứng khoán vào năm 1896 và chỉ trong 2 năm, công ty đã kiếm được 1,6 triệu USD lợi nhuận. Goldman Sachs đã giúp F.W.WOOLWORTH CO. và Continental hoàn tất đợt IPO và thành công ra mắt công chúng. Sau nhiều năm sáp nhập và mở rộng thêm các công ty lớn nhỏ khác, Goldman Sachs chính thức trở thành tập đoàn Goldman Sachs, tạo dựng được vị thế nhất định và dần dẫn đầu trên thị trường tài chính.
Năm 1970, Goldman Sachs mở văn phòng giao dịch quốc tế đầu tiên tại London
Goldman Sachs mua lại công ty kinh doanh cà phê, nông nghiệp và kim loại quý J. Aron & Company có trụ sở tại New Orleans vào năm 1981 do nhận thấy cơ hội mở rộng kinh doanh và tăng cường sự hiện diện quốc tế của mình. Việc mua lại công ty J. Aron này cho thấy quyết định chiến lược mạnh mẽ của Goldman Sachs, vì tài năng, chuyên môn kỹ thuật và khả năng giao dịch của J. Aron đã giúp Goldman Sachs trở thành nhà cung cấp hàng đầu các giải pháp quản lý rủi ro và tài chính cho khách hàng trên toàn thế giới.
Năm 1974, Goldman Sachs mở văn phòng tại Tokyo và chính thức tiến vào châu Á
Goldman Sachs đã mở văn phòng tại Tokyo, tọa lạc trong Tòa nhà Yurakucho gần Cung điện Hoàng gia ở Thành phố Chiyoda. Goldman Sachs sẽ cung cấp tài chính quốc tế cho các tập đoàn tại Nhật Bản. Công ty cứ thế mà phát triển nhanh chóng ở Tokyo. Bốn năm sau, tức vào năm 1978, Goldman Sachs buộc phải chuyển văn phòng của mình đến Tòa nhà Kasumigaseki (cũng ở Phường Chiyoda), với diện tích rộng gấp đôi so với địa điểm ban đầu. Điều này cho thấy Goldman Sachs không chỉ đơn thuần muốn mở rộng kinh doanh ở thị trường Nhật Bản mà còn muốn nhắm đến toàn thị trường Châu Á rộng lớn.
Năm 1986, Goldman Sachs giúp công ty Microsoft thực hiện đợt IPO
Sau khi trải qua một loạt thử nghiệm về tính khả thi, vốn và khả năng thành công, Goldman Sachs và Alex. Brown & Sons đã được chọn làm nhà bảo lãnh và quản lý quá trình IPO của Microsoft. Goldman Sachs là nhà quản lý chính sách và là người bảo lãnh cuối cùng cho đợt IPO này. Mọi chuyện không kết thúc ở đó, Goldman Sachs còn là nhà bảo lãnh chính cho đợt chào bán cổ phiếu ưu đãi chuyển đổi trị giá 980 triệu USD của Microsoft, đợt chào bán này đã mang lại lợi nhuận vào năm 1996. Vào tháng 7 năm 2002, Goldman Sachs khuyến nghị Microsoft mua lại Navision trị giá 1 tỷ USD.
Sự hợp tác lần này giữa Goldman Sachs và Microsoft được giới chuyên môn đánh giá là “đợt IPO của năm” tại thời điểm đó
Năm 1988, Goldman Sachs thành lập công ty con Goldman Sachs Asset Management
Goldman Sachs Asset Management (GSAM) ban đầu có chức năng là chuyên quản lý tài khoản thu nhập cố định riêng biệt cho các quỹ hưu trí và hiệp hội tín dụng. Sau đó, nó được mở rộng sang cung cấp dịch vụ quản lý tài sản và danh mục đầu tư cho khách hàng trên toàn thế giới. Với hơn 1,5 nghìn tỷ USD tài sản của khách hàng được quản lý tính đến năm 2018, Goldman Sachs là một trong những nhà quản lý tài sản hàng đầu thế giới về số tài sản được quản lý.
Năm 1990, Goldman Sachs cho ra mắt mô hình phân bố tài sản toàn thế giới của Black-Litterman
Hai tiến sĩ kinh tế tại Đại học Minnesota là Fischer Black và Bob Litterman đã thành lập nhóm nghiên cứu thu nhập cố định của Goldman Sachs. Ba năm sau, cặp đôi này được giao nhiệm vụ tạo ra mô hình phân bổ tài sản để giúp cho các khách hàng đa dạng hóa danh mục trái phiếu toàn cầu của họ. Mục tiêu của mô hình này là tạo ra một danh mục đầu tư trái phiếu quốc tế phù hợp với quan điểm thị trường lúc bấy giờ.
Mô hình này được sử dụng để đánh giá các danh mục đầu tư đang sở hữu nhằm định lượng quan điểm của nhà đầu tư về các thị trường khác nhau được phản ánh trong các tài sản hiện tại mà họ đang nắm giữ. Bằng cách sử dụng những thông tin đầu vào này, Black-Litterman sẽ tính toán việc phân bổ tài sản của họ cho sao phù hợp và tối ưu nhất có thể.
Mô hình phân bổ tài sản mà Goldman Sachs cho ra mắt được rất nhiều khách hàng tin dùng
Chỉ số công nghiệp Dow Jones chính thức thêm Goldman Sachs vào
Vào tháng 9 năm 2013, Goldman Sachs được đưa vào Chỉ số Dow Jones cùng với hai cái tên nổi tiếng khác là Visa và Nike. Động thái này là một phần trong nỗ lực lâu dài của Dow Jones nhằm đa dạng hóa chỉ số để đại diện cho nền kinh tế rộng lớn hơn. Không những thế, điều này còn cho thấy Goldman Sachs được coi là một trong những cổ phiếu Blue-Chip đại diện cho cốt lõi của nền kinh tế Hoa Kỳ.
Hợp tác cùng ông lớn Apple phát hành thẻ tín dụng
Vào tháng 8 năm 2019, Apple và Goldman Sachs đã ra mắt loại thẻ tín dụng mới mang tính đột phá rất lớn đó là Apple Card. Apple Card được thiết kế để giúp người tiêu dùng có đời sống tài chính lành mạnh hơn cũng như để nâng cao trải nghiệm thẻ tín dụng. Với các tính năng nổi bật như không tốn phí, hoàn tiền hàng ngày và tích hợp với các thiết bị di động của Apple, Apple Card mang đến mức độ riêng tư, bảo mật và minh bạch mới cho thẻ tín dụng, khác xa so với những loại thẻ tín dụng khác trên thị trường lúc bấy giờ. Goldman Sachs là nhà phát hành thẻ và chịu trách nhiệm bảo lãnh, dịch vụ khách hàng cũng như tất cả các vấn đề pháp lý đối với hệ thống ngân hàng Hoa Kỳ.
Thẻ tín dụng Apple Card là một sản phẩm mang tính đột phá rất lớn
Nhà đầu tư có nên mua cổ phiếu của Goldman Sachs hay không?
Các hoạt động kiếm tiền của Goldman Sachs là gì?
Hiện tại, doanh thu của Goldman Sachs đến từ 4 hoạt động chính, bao gồm:
- Hỗ trợ đầu tư IPO: bao gồm cung cấp tư vấn tài chính, bảo lãnh phát hành cổ phiếu và các dịch vụ khác cho công ty. Những thương vụ làm ăn thành công như Snapchat và mới đây nhất là Twitter đã đóng góp đáng kể vào doanh thu của Goldman Sachs.
- Thị trường toàn thế giới: Với vai trò là nhà tạo lập thị trường, Goldman Sachs thực hiện các giao dịch cho khách hàng, kết nối họ với người mua hoặc người bán. Những giao dịch này có thể là cổ phiếu, cổ phiếu, tiền tệ hoặc hàng hóa có thu nhập cố định. Hiện tại, Goldman Sachs đang cung cấp nghiên cứu về các ngành công nghiệp, tiền tệ, hàng hóa và hơn 3.000 công ty trên toàn cầu.
- Goldman Sachs hỗ trợ cho khách hàng quản lý các khoản đầu tư vốn cổ phần cũng như thu nhập cố định. Nói một cách đơn giản, Goldman Sachs được khách hàng giao phó việc đầu tư. Trong một số trường hợp, Goldman Sachs thậm chí còn hỗ trợ, cung cấp tài chính cho khách hàng của họ. Hiện tại, phần lớn doanh thu của hoạt động này đến từ phí quản lý mà khách hàng đã đóng.
- Đầu tư và cho vay: Goldman Sachs thực hiện đầu tư và cho vay dài hạn vào nhiều loại tài sản, bao gồm cổ phiếu, chứng khoán nợ, bất động sản và các khoản vay cá nhân.
Tất cả các lĩnh vực kinh doanh này đã tạo ra thu nhập ròng hơn 38 tỷ USD cho Goldman Sachs vào năm 2020.
Con người là giá trị cốt lõi của Goldman Sachs
Vào năm 2004, một cuộc khảo sát của Bloomberg News cho thấy Goldman Sachs dẫn đầu trong việc thu hút sinh viên tốt nghiệp ngành kinh tế từ Đại học Pennsylvania, Trường Kinh doanh Columbia và các trường MBA hàng đầu khác. Chỉ riêng năm 2004, Goldman Sachs đã thuê 30% nhân viên của mình là MBA. Trong thời kỳ bùng nổ kinh tế thế giới trước cuộc khủng hoảng tài chính gần đây, Goldman Sachs đã sử dụng một số chiến lược để chiêu mộ nhân tài MBA, bao gồm cung cấp các chương trình học bổng bắt đầu từ năm đầu tiên hoặc năm thứ hai cho sinh viên MBA để họ có thể làm việc cho ngân hàng Goldman Sachs ngay sau khi tốt nghiệp.
Nhờ chiến lược tuyển dụng thông minh, Goldman Sachs vẫn là thỏi nam châm thu hút những tài năng hàng đầu về kinh tế và tài chính. Nhờ vào cách này, Goldman Sachs luôn có những chiến lược phát triển sáng tạo và hiệu quả, đem lại cho công ty những khoản lợi nhuận khổng lồ.
Báo cáo tài chính và thu nhập trên mỗi cổ phiếu liên tục đạt mục tiêu
Năm kỳ liên tiếp báo cáo tài chính của Goldman Sachs luôn vượt mục tiêu và tỷ lệ thu nhập trên mỗi cổ phiếu (EPS) luôn vượt mức đã đề ra. Riêng quý 2/2020, tỷ lệ EPS sụt giảm do ảnh hưởng của dịch Covid-19 nhưng báo cáo doanh thu vẫn luôn được đảm bảo nhờ vào chiến lược đầu tư thông minh của họ.
Những số liệu đẹp mắt mà Goldman Sachs đạt được
Đánh giá kỹ thuật cổ phiếu của Goldman Sachs
Giá cổ phiếu Goldman Sachs đã đạt mức cao nhất là 398 USD/cổ phiếu. Đây là mức giá cao nhất trong lịch sử của cổ phiếu này (All time high) và giá đang trong xu hướng tăng dài hạn, đang giao dịch trên EMA 34-89. Giá có dấu hiệu điều chỉnh là cơ hội để nhà đầu tư mua vào ở mức giá tốt trong vùng 320-360.
Biểu đồ giá cổ phiếu của Goldman Sachs
Bài viết trên đã cung cấp những thông tin cơ bản về Goldman Sachs là gì cũng như quá trình hình thành và phát triển của Goldman Sachs. Có thể nói, đây là một cổ phiếu Blue Chip có thể không mang lại lợi nhuận cao nhưng lại rất an toàn và ổn định. Tuy nhiên, chỉ có công dân Hoa Kỳ mới có thể mua được cổ phiếu này. Nếu muốn giao dịch cổ phiếu Goldman Sachs, bạn phải dưới dạng CFD thông qua các sàn giao dịch quốc tế. Hy vọng bài viết trên của Sanforex.co sẽ giúp ích cho bạn trên hành trình đầu tư của mình.
Xem thêm:
Sức ảnh hưởng của Financial Capital – Tư bản tài chính là gì?
Vai trò của chính sách tiền tệ đối với nền kinh tế là như thế nào?
Tôi là Trang Thái Hùng – tác giả của những bài viết trên ForexDictionary, với kinh nghiệm hơn 5 năm trong lĩnh vực đầu tư tài chính tôi muốn chia sẻ đến bạn đọc các kiến thức mà tôi đã tích luỹ được, vững kiến thức chọn được nơi đầu tư an toàn lợi nhuận khủng không còn là chuyện quá khó.
